Eine kürzlich veröffentlichte, von der Rockefeller-Stiftung unterstützte Studie hat deutlich gezeigt, dass nachhaltige Bankmodelle herkömmliche Banken auch hinsichtlich der Finanzkennzahlen überlegen sind. Auch aus diesem Grund versammelten sich am vergangenen am vergangenen Sonntag in Rio de Janeiro, Brasilien, im Vorfeld des Weltklimagipfels Rio+20 drei Vorreiterorganisationen in Sachen Nachhaltigkeit – die Green Economy Coalition, das norwegische Forum for Environment and Development und die Global Alliance for Banking on Values – um konkrete Vorschläge zu erarbeiten, eine nachhaltigere und damit stabilere und gerechtere Finanzindustrie zu etablieren. Die Ergebnisse ihres Treffens haben sie in dem folgenden (aus dem Englischen übersetzten) Positionspapier zusammengefasst:

Ein Finanzsystem schaffen, das grün, fair und inklusiv ist

Das Finanzsystem spielt eine tragende Rolle bei der Entwicklung und Funktionsfähigkeit aller Volkswirtschaften. Daher ist es wichtig, soziale und ökologische Verantwortung in die Geschäftsmodelle von Finanzinstituten aufzunehmen und eine Kultur der Partizipation der Bürger am Finanzsystem zu schaffen. Damit wir eine grüne, faire, und inklusive Finanzindustrie und letztendlich Wirtschaft aufbauen können.  

Die positive Vorbildfunktion in diesem Transformationsprozess, die speziell nachhaltige Banken einnehmen können, ist durch die ökologischen, sozialen und auch finanziellen Erträge dieser Finanzinstitute während der vergangenen Jahrzehnte erwiesen. Gleichzeitig unterstreichen die jüngsten Erfahrungen im Finanzsystem die Notwendigkeit eines fundamentalen Wandels, um sicherzustellen, dass wirklich alle Finanzinstitute eine proaktive Rolle bei der Errichtung einer grünen, fairen und inklusiven Finanzwirtschaft übernehmen.  

Um das gegenwärtige Finanzsystem zu reformieren, muss eine Reihe von Rahmenbedingungen geschaffen werden und zusätzliches Kapital wird zum Ausbau nachhaltiger Finanzinstitute benötigt. Während des im Vorfeld des Weltklimagipfels abgehaltenen öffentlichen Konsultationsprozesses, initiiert von der Green Economy Coalition, dem Norwegian Forum for Environment and Development und der Global Alliance for Banking on Values, wurden vier zentrale Forderungen an die Politik, konkret die  Entscheidungsträger des Weltklimagipfels Rio+20, gerichtet. Außerdem wurden entsprechende Vorschläge für spezifische Maßnahmen erarbeitet, die zu einer wesentlichen Transformation der gegenwärtigen Finanzbranche  führen werden.  

Grundsätzlich müssen wir uns von dem vorherrschenden Leitbild kurzfristiger Profitmaximierung lösen und auf eine langfristige Werteentwicklung setzen. Gängige Praktiken und Denkweisen von Ökonomie und Bankbranche erzeugen zu viele Anreize, sich auf kurzfristigen Erfolg auszurichten.

Die vier zentralen Forderungen an die Politik und entsprechende Vorschläge für spezifische Maßnahmen sind:

1. Anreize für private Finanzinstitute zu schaffen sowie neue öffentliche Banken aufzubauen, damit mehr grüne, faire und inklusive Produkte und Dienstleistungen angeboten werden:
   1. Steueranreize für verantwortungsbewusste, längerfristige Investitionen schaffen
   2. Öffentliche Finanzinstitute aufbauen, die öffentliche Finanzierungen für grüne, faire und inklusive Projekte anbieten, welche (noch) nicht vom privaten Sektor übernommen werden können
   3. Pensionsfonds und anderen regulierten Investoren die Flexibilität ermöglichen, in grüne, faire und inklusive Projekte zu investieren,  einschließlich der Entwicklung und Anwendung von Kriterien, die ihnen eine Perspektive der langfristigen Wertschöpfung ermöglichen   
2. Eine breitere Diversität von Finanzinstituten sicherstellen, um Innovationsmöglichkeiten zu schaffen:  
   1. Die Mindestkapitalanforderungen an (globale) systemrelevante Finanzinstitute erhöhen
   2. Eine Bankhaftungsgebühr einführen, die sich an der Größe der (globalen) systemrelevanten Banken orientiert, um so die Subventionskosten dieser Institute, welche zu groß sind, um zu scheitern („too big to fail“), auszugleichen  
   3. Den erweiterten Berechnungsansatz für risikogewichtete Aktiva (RWA) in den Eigenkapitalvorschriften für Banken abschaffen, um die Vorteile für große Kreditinstitute zu eliminieren  
3. Reporting-Prozesse verbessern um Kosten und Nutzen über einen längeren Zeitraum relativ zu sozialen und ökologischen Auswirkungen der Finanzprodukte und -leistungen messen zu können: 
   1. Die Einbindung von langfristigen und derzeit nicht gemessenen ökologischen und sozialen Kosten und Nutzen in    Finanzbuchhaltungssysteme erforderlich machen
   2. Diesbezüglich volle Transparenz bei Kreditvergabe, Investmentfonds und Pensionsfonds fordern  
4. Spekulationen im Finanzsystem, die keinen erkennbaren Nutzen für die Gesellschaft haben, unterbinden:  
   1. Verbot des Eigenhandels durch beaufsichtigte Finanzinstitute, die an Einlagensicherungssystemen angeschlossen sind  
   2. Eine Mindeststeuer erheben auf Finanztransaktionen mit Steuerrückerstattung basierend auf der Dauer, die ein Finanzprodukt gehalten wird
   3. Vorherige Zustimmung einschließlich einer Beurteilung des realwirtschaftlichen Mehrwerts von neuen sowie bestehenden derivativen Finanzprodukten durch die Aufsichtsbehörden

Ziel ist es, eine grüne, faire und inklusive Wirtschaft zu schaffen. Die Entscheidungsträger auf dem Weltumweltgipfel Rio+20 werden gebeten, die Umsetzung dieser Forderungen zu unterstützen.

Kategorien: Umwelt

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